Mengapa Pluang meninjau sebagian transaksi untuk AML?
Pluang meninjau sebagian transaksi untuk anti pencucian uang (AML) karena, sebagai platform investasi yang teregulasi, Pluang wajib memastikan dana yang masuk ke dan keluar dari akunmu adalah milikmu dan berasal dari sumber yang sah. Sebagian besar pemeriksaan ini berjalan otomatis dan tidak terlihat olehmu. Yang paling sering disadari pengguna adalah pencocokan nama: nama di akun Pluang, e-KTP, dan rekening bank yang kamu pakai untuk top up atau cashout harus sama persis, dan top up atau cashout dengan nama yang tidak sesuai akan ditolak, bukan ditahan. Sistem kepatuhan Pluang juga bisa meminta sebagian pengguna melengkapi Enhanced Due Diligence (EDD), yaitu formulir verifikasi tambahan yang singkat, dan penarikan dana serta penjualan reksa dana dijeda sampai EDD disetujui. Transaksi yang sangat berbeda dari aktivitas biasamu juga bisa ditahan untuk ditinjau. Tinjauan adalah pemeriksaan rutin, bukan tuduhan.
Pemeriksaan yang mungkin kamu temui
| Pemeriksaan | Kapan berlaku | Yang terjadi | Yang perlu dilakukan |
|---|---|---|---|
| Pencocokan nama | Top up lewat VA atau transfer bank, dan setiap cashout ke rekening bank | Transaksi dengan nama yang tidak sesuai ditolak otomatis, bukan ditahan | Gunakan rekening bank atas namamu sendiri. Jika nama di Pluang berbeda dengan e-KTP, hubungi Pluang Care. |
| Enhanced Due Diligence (EDD) | Diminta untuk sebagian pengguna oleh sistem kepatuhan Pluang, setelah Verifikasi Dasar | Kamu menerima notifikasi, dan penarikan dana serta penjualan reksa dana dijeda sampai EDD disetujui | Ketuk Verifikasi Sekarang di notifikasi dan isi formulir dengan e-KTP terbarumu. Peninjauan memakan waktu 1–3 hari kerja. |
| Tinjauan transaksi | Transaksi yang sangat berbeda dari pola biasamu | Transaksi bisa ditahan selama Pluang meninjaunya | Tunggu hasil tinjauan, dan kirim verifikasi yang diminta Pluang Care. |
Tidak semua blokir adalah tinjauan AML. Jika cashout dan Crypto Send diblokir selama 24 jam tepat setelah reset PIN, penggantian email atau nomor telepon, verifikasi perangkat, atau penambahan rekening bank, itu adalah jeda keamanan 24 jam otomatis. Jeda ini berlaku untuk semua akun, berakhir dengan sendirinya, dan tidak bisa dicabut lebih awal.
Pluang tidak memublikasikan pola persis yang dipantau sistemnya, karena hal itu akan membantu orang menghindarinya. Jika transaksimu ditahan dan kamu belum mendapat kabar dari Pluang, hubungi Pluang Care dengan detail transaksinya melalui live chat di aplikasi, tanya@pluang.com, atau call center di (021) 8063 0065 (Senin–Jumat, 09.00–18.00 WIB).
Pelajari lebih lanjut: cara Pluang melindungi akunmu dan alasan penarikan dana bisa ditandai mencurigakan.
Pertanyaan terkait:
Q: Apa itu AML?
Anti pencucian uang (AML) adalah seperangkat aturan yang mencegah platform keuangan dipakai untuk menyembunyikan atau memindahkan uang hasil kejahatan. Aturan ini mewajibkan Pluang mengenali siapa penggunanya, itulah sebabnya kamu memverifikasi identitas saat mendaftar, dan memeriksa bahwa dana yang bergerak di sebuah akun berasal dari sumber yang sah. Platform investasi berizin di Indonesia menerapkan pemeriksaan seperti ini, jadi pemeriksaan bukan tanda akunmu diperlakukan khusus.
Q: Mengapa nama saya harus sama di Pluang, e-KTP, dan rekening bank?
Nama yang sama menunjukkan bahwa dana yang masuk dan keluar adalah milikmu, bukan milik orang lain. Pluang mencocokkan nama pemilik rekening bank dengan nama terdaftarmu, jadi top up dari rekening anggota keluarga atau cashout ke rekening teman akan ditolak otomatis, meskipun mereka sudah setuju. Jika nama terdaftarmu di Pluang salah atau belum diperbarui, hubungi Pluang Care untuk memperbaikinya sebelum transaksi berikutnya.
Q: Apa itu EDD, dan mengapa saya diminta melakukannya?
Enhanced Due Diligence (EDD) adalah langkah verifikasi tambahan yang diminta sistem kepatuhan Pluang kepada sebagian pengguna; sebagian besar pengguna tidak pernah dimintai. Kamu perlu menyelesaikan Verifikasi Dasar lebih dulu. Ketuk Verifikasi Sekarang di notifikasi dan isi setiap kolom dengan akurat menggunakan e-KTP terbarumu. Peninjauan memakan waktu 1–3 hari kerja setelah formulir dikirim, dan penarikan dana serta penjualan reksa dana tetap dijeda sampai EDD disetujui. Jika lebih dari 3 hari kerja, hubungi Pluang Care.
Q: Apakah tinjauan berarti saya melakukan kesalahan?
Tidak. Tinjauan adalah hal rutin dan dipicu oleh aturan serta pola, bukan penilaian tentang dirimu. Sebagian besar selesai setelah transaksi dikonfirmasi atau kamu mengirim detail yang diminta Pluang Care, dan merespons dengan cepat membantu tinjauan selesai lebih cepat. Menjaga nama terdaftar, e-KTP, dan rekening bank tetap konsisten mencegah penyebab paling umum transaksi ditolak.