Apa yang Terjadi pada Reksa Dana Jika Manajer Investasi Bangkrut atau Reksa Dana Dibubarkan?

Jika manajer investasi bangkrut, aset reksa dana bukan aset milik manajer investasi: dana dan efek reksa dana disimpan oleh bank kustodian reksa dana tersebut, yaitu bank yang dipilih manajer investasi dan disetujui OJK, yang menyimpannya atas nama investor, terpisah dari perusahaan manajer investasi. Di Pluang, aset setiap reksa dana disimpan oleh bank kustodian berizin yang diawasi OJK, dan PT Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI) berperan sebagai penjamin transaksi. Jika reksa dana dibubarkan, karena alasan yang diatur dalam peraturan OJK dan prospektus reksa dana, aset reksa dana dijual dan hasilnya dibagikan kepada pemegang unit sesuai proporsi unit yang dimiliki. Jumlah yang kamu terima bergantung pada nilai pasar aset reksa dana saat dijual, sehingga bisa lebih kecil dari dana yang kamu investasikan, dan LPS tidak menjamin reksa dana. Jika reksa dana yang kamu miliki di Pluang sedang dibubarkan, hubungi Pluang Care untuk mengetahui status kepemilikanmu.

Jika manajer investasi bangkrut

• Manajer investasi menentukan ke mana dana reksa dana diinvestasikan, tetapi tidak menyimpan aset reksa dana sendiri.
• Dana dan efek reksa dana disimpan atas nama investor oleh bank kustodian, terpisah dari perusahaan manajer investasi.
• Di Pluang, aset setiap reksa dana disimpan oleh bank kustodian berizin yang diawasi OJK, dan KSEI berperan sebagai penjamin transaksi.

Jika reksa dana dibubarkan

• Alasan sebuah reksa dana bisa dibubarkan diatur dalam peraturan OJK dan prospektus reksa dana, misalnya jika diperintahkan OJK, jika dana kelolaan reksa dana turun di bawah batas minimum yang ditetapkan regulasi, atau jika manajer investasi dan bank kustodian sepakat membubarkannya.
• Aset reksa dana dijual (dilikuidasi).
• Hasil penjualannya dibagikan kepada pemegang unit sesuai proporsi unit yang dimiliki.
• Jumlahnya bergantung pada nilai pasar aset saat dijual dan bisa lebih kecil dari dana yang kamu investasikan.

Tempat mengecek dan pihak yang bisa dihubungi

• Detail reksa dana: Buka halaman aset reksa dana di aplikasi Pluang, gulir ke bagian bawah, lalu ketuk "Prospektus" untuk membaca Prospektus dan Fund Fact Sheet-nya.
• Reksa dana yang kamu miliki sedang dibubarkan: Hubungi Pluang Care melalui live chat di aplikasi, email ke tanya@pluang.com, atau telepon ke (021) 8063 0065, Senin–Jumat pukul 09:00–18:00 WIB.

Pertanyaan terkait:

Q: Apakah reksa dana saya ikut hilang jika manajer investasi bangkrut?
Aset reksa dana tidak ikut menjadi aset manajer investasi, karena disimpan atas nama investor oleh bank kustodian yang terpisah. Bank kustodian dipilih oleh manajer investasi dan disetujui OJK, dan bank ini menyimpan dana dan efek reksa dana atas nama investor. Bank kustodian juga menjalankan tugas administrasi, seperti memastikan harga aset yang dilaporkan kepada investor menggunakan nilai wajar. Manajer investasi menentukan ke mana dana diinvestasikan, tetapi tidak menyimpan asetnya sendiri. Prospektus reksa dana biasanya mencantumkan kedua pihak tersebut.

Q: Apakah reksa dana bisa bangkrut?
Reksa dana tidak bangkrut seperti perusahaan, karena reksa dana adalah wadah investasi kolektif yang asetnya milik para pemegang unit dan disimpan oleh bank kustodian. Risiko yang ada adalah nilainya turun, misalnya jika instrumen yang dimilikinya gagal bayar, atau reksa dana dibubarkan dan asetnya dilikuidasi. Dalam kedua kasus, jumlah yang kamu terima bisa lebih kecil dari dana yang kamu investasikan, dan LPS tidak menjamin reksa dana.

Q: Apa yang terjadi jika obligasi di reksa dana saya gagal bayar?
Gagal bayar oleh perusahaan penerbit obligasi yang dimiliki reksa dana menurunkan nilai obligasi tersebut, sehingga NAB per unit reksa dana dan nilai unitmu ikut turun. Ini adalah risiko investasi, bukan kegagalan manajer investasi atau bank kustodian, dan tidak dijamin LPS. Prospektus setiap reksa dana menjelaskan risiko utamanya, dan Fund Fact Sheet-nya menunjukkan bagaimana dananya dialokasikan ke berbagai instrumen.

Q: Apakah uang saya kembali jika reksa dana dibubarkan?
Kamu menerima bagianmu dari hasil penjualan aset reksa dana, sesuai proporsi unit yang kamu miliki, tetapi belum tentu sebesar dana yang kamu investasikan. Hasil penjualan bergantung pada nilai pasar aset saat dijual, dan baik LPS maupun Pluang tidak menjamin nilai reksa dana. Jika reksa dana yang kamu miliki di Pluang sedang dibubarkan, hubungi Pluang Care untuk mengecek status kepemilikanmu.