Kapan Dividen Reksa Dana Dibagikan dan Diterima?

Dividen reksa dana dibagikan pada tanggal pembayaran (payment date) masing-masing reksa dana dan ditambahkan ke kepemilikanmu di Pluang paling lambat satu hari setelahnya (H+1). Pada tanggal pembayaran, bank kustodian reksa dana tersebut mendistribusikan dividen ke S-Invest, sistem administrasi reksa dana yang dikelola KSEI, lalu dividen ditambahkan ke kepemilikanmu dalam bentuk tambahan unit dari reksa dana yang sama. Ada tiga tanggal dalam setiap pembagian dividen: cum date, tanggal terakhir di mana pemegang unit berhak atas dividen; ex-date, sehari setelah cum date, ketika pembeli sudah tidak berhak; dan payment date, ketika bank kustodian mendistribusikan dividen. Jika salah satu tanggal ini jatuh pada hari libur bursa, tanggalnya bergeser ke hari bursa berikutnya. Seberapa sering kamu menerima dividen tergantung reksa dananya: per September 2026, dari 10 reksa dana di Pluang yang membagikan dividen, tujuh membagikannya setiap bulan, dua setahun sekali, dan satu setiap enam bulan.

Tanggal-tanggal dalam pembagian dividen reksa dana:

Tanggal pada contoh bersifat ilustrasi, berdasarkan pembagian dividen BNP Paribas Equitra Campuran Harmoni di masa lalu. Setiap reksa dana menetapkan tanggalnya sendiri untuk setiap pembagian.

• Kapan unit diterima: Paling lambat satu hari setelah tanggal pembayaran (H+1), dalam bentuk tambahan unit yang ditambahkan ke kepemilikanmu di reksa dana tersebut.
• Aturan hari libur: Jika tanggal cum date, ex-date, atau payment date jatuh pada hari libur bursa, tanggalnya bergeser 1 hari setelahnya ke hari kerja bursa.
• Seberapa sering: Tergantung reksa dananya. Per September 2026, tujuh reksa dana di Pluang membagikan dividen setiap bulan, dua setahun sekali, dan satu setiap enam bulan — lihat "Apa Saja Reksa Dana yang Bagi Dividen di Pluang?".
• Cara melihatnya: Buka reksa dana yang kamu miliki, lalu klik toggle "Riwayat Transaksi" di kanan atas. Dividen tercatat sebagai transaksi "Buy/Beli".

Pertanyaan terkait:

Q: Apa bedanya cum date dan ex-date?
Cum date adalah tanggal terakhir di mana pemegang unit berhak atas dividen, sehingga kamu harus masih memiliki unit hingga tanggal tersebut, atau membeli pada tanggal cum date sebelum jam tutup bursa. Ex-date adalah hari berikutnya: investor yang membeli unit pada tanggal ex-date tidak berhak atas dividen tersebut. Pada contoh ilustrasi di atas, cum date 15 Agustus berarti ex-date-nya 16 Agustus.

Q: Kenapa dividen saya belum muncul pada tanggal pembayaran?
Karena unitnya bisa membutuhkan waktu hingga satu hari lebih lama untuk masuk ke akunmu. Pada tanggal pembayaran, bank kustodian mendistribusikan dividen ke S-Invest, dan unitnya ditambahkan ke kepemilikanmu di aplikasi Pluang paling lambat H+1. Cek juga apakah tanggal pembayarannya bergeser karena jatuh pada hari libur bursa, sehingga tanggalnya pindah ke hari kerja bursa berikutnya.

Q: Kapan dividen reksa dana dibagikan: setiap bulan atau setahun sekali?
Tergantung reksa dananya. Per September 2026, ada 10 reksa dana di Pluang yang membagikan dividen: tujuh membagikannya setiap bulan, dua setahun sekali, dan satu setiap enam bulan. Frekuensi ini adalah jadwal pembagian reksa dana tersebut, bukan jaminan. Apakah setiap pembagian terjadi, dan berapa besarnya, ditentukan oleh manajer investasi reksa dana tersebut berdasarkan kinerja dan kebijakannya.

Q: Apa yang terjadi jika tanggal dividen jatuh pada hari libur bursa?
Tanggalnya bergeser 1 hari setelahnya ke hari kerja bursa. Aturan ini berlaku untuk ketiga tanggal: cum date, ex-date, dan payment date. Jika payment date bergeser, batas waktu munculnya unit dividenmu ikut bergeser, karena unit ditambahkan paling lambat satu hari setelah payment date yang sebenarnya (H+1). Aturan syaratnya sendiri tidak berubah: kamu tetap perlu memiliki unit hingga cum date yang sudah bergeser.