Apa Itu NAB Reksa Dana dan Bagaimana Cara Menghitungnya?

NAB reksa dana adalah harga satu unit reksa dana, yang disebut juga NAB/UP (Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan) atau NAV (Net Asset Value). NAB/UP dihitung dengan membagi total aktiva bersih reksa dana, yaitu dana kelolaannya atau Asset Under Management (AUM), dengan jumlah total unit yang beredar. NAB berubah mengikuti pergerakan nilai investasi reksa dana di pasar, dan biaya yang ditanggung reksa dana sudah termasuk di dalamnya. NAB bukan harga real-time: di Pluang, NAB diperbarui satu kali setiap akhir hari bursa, antara pukul 21:00 dan 24:00 WIB. NAB hari apa yang kamu dapatkan bergantung pada batas waktu (cut-off) pukul 13:00 WIB. Transaksi yang selesai sebelum pukul 13:00 WIB pada hari bursa mendapatkan NAB hari itu, sedangkan transaksi setelah pukul 13:00 WIB mendapatkan NAB hari bursa berikutnya.

• Rumus: NAB/UP = total aktiva bersih reksa dana (AUM) ÷ jumlah total unit yang beredar.
• Contoh: Reksa dana dengan total aktiva bersih Rp10.000.000.000 dan 8.000.000 unit beredar memiliki NAB/UP sebesar Rp1.250.
• Penggeraknya: Nilai pasar instrumen yang dimiliki reksa dana. NAB bisa naik atau turun.
• Biaya reksa dana: Biaya yang ditanggung reksa dana sudah termasuk dalam NAB. Rinciannya tercantum di Prospektus dan Fund Fact Sheet masing-masing reksa dana.
• Waktu pembaruan: Satu kali setiap hari bursa, di akhir hari, antara pukul 21:00 dan 24:00 WIB.
• Cut-off: Pukul 13:00 WIB. Sebelum cut-off, kamu mendapatkan NAB hari bursa itu. Setelah cut-off, kamu mendapatkan NAB hari bursa berikutnya. Transaksi pada akhir pekan atau hari libur bursa diproses pada hari bursa berikutnya.
• NAB yang tampil saat bertransaksi: NAB yang tampil di aplikasi saat kamu membuat transaksi beli atau jual adalah NAB hari bursa sebelumnya, sebagai estimasi. NAB final kamu adalah NAB yang tampil setelah transaksimu terverifikasi.

Pertanyaan terkait:

Q: NAB reksa dana dihitung dari apa?
Dari total aktiva bersih reksa dana, yaitu dana kelolaannya atau Asset Under Management (AUM), dibagi jumlah total unit yang beredar. NAB bergerak mengikuti nilai pasar instrumen yang dimiliki reksa dana, dan biaya yang ditanggung reksa dana sudah termasuk di dalamnya. Contohnya, reksa dana dengan total aktiva bersih Rp10.000.000.000 dan 8.000.000 unit beredar memiliki NAB/UP sebesar Rp1.250.

Q: Apa bedanya NAB dan unit penyertaan?
Unit penyertaan adalah satuan kepemilikanmu di reksa dana, sedangkan NAB reksa dana adalah harga satu unit penyertaan tersebut. Jumlah unit yang kamu dapatkan dari pembelian sama dengan nominal yang diinvestasikan dibagi NAB/UP final: investasi Rp1.000.000 dengan NAB Rp1.250 menghasilkan 800 unit. Nilai kepemilikanmu adalah jumlah unit dikalikan NAB terbaru.

Q: Kapan NAB reksa dana diperbarui di Pluang?
Satu kali setiap hari bursa, di akhir hari, antara pukul 21:00 dan 24:00 WIB. Berbeda dengan saham, reksa dana tidak memiliki harga real-time sepanjang hari. Karena itu, setiap order beli atau jual dihargai dengan NAB yang baru diterbitkan setelah hari bursa berakhir.

Q: NAB mana yang akan didapatkan transaksi reksa dana saya?
Tergantung batas waktu (cut-off) pukul 13:00 WIB. Transaksi yang selesai sebelum pukul 13:00 WIB pada hari bursa mendapatkan NAB hari itu. Transaksi yang selesai setelah pukul 13:00 WIB mendapatkan NAB hari bursa berikutnya. Misalnya, pembelian yang selesai pada hari Jumat setelah pukul 13:00 WIB mendapatkan NAB hari Senin berikutnya, jika hari Senin adalah hari bursa.

Q: Apakah NAB yang lebih tinggi berarti reksa dana yang lebih baik?
Tidak. Besarnya NAB saja tidak menunjukkan kualitas, karena bergantung pada harga awal dan riwayat reksa dana tersebut. Untuk menilai kinerja, bandingkan imbal hasil reksa dana dengan tolok ukur yang sesuai: bunga deposito bank untuk reksa dana pasar uang, indeks obligasi untuk reksa dana pendapatan tetap, atau indeks saham seperti IHSG, IDX30, atau LQ45 untuk reksa dana saham.