ETF NEOS S&P 500 High Income (SPYI) membagikan dividen 12% per bulan, namun sekitar 96-97% dari pembayaran ini adalah pengembalian modal, bukan pendapatan kena pajak. Ini berarti investor menerima pengembalian modal yang mengurangi basis biaya dan menunda pajak hingga saham dijual atau basis mencapai nol. Investor tua dengan akun kena pajak yang berencana mewariskan saham mendapat manfaat karena ahli waris mendapat basis biaya baru yang bisa menghilangkan keuntungan tertunda. Investor muda atau tanpa rencana waris mungkin menghadapi tagihan pajak lebih besar. Disarankan konsultasi profesional pajak sebelum investasi untuk perencanaan waris.
Jika pensiun sebelum usia 62, tunjangan Sosial baru akan dibayarkan saat itu, meninggalkan celah pendapatan. Tiga ETF—SPYI, DGRW, dan HDV—menawarkan dividen bulanan atau kuartalan untuk menghasilkan pendapatan selama periode ini. SPYI memberikan hasi...
ETF covered-call dengan hasil 8%+ menghasilkan sebagian besar pendapatan non-kualifikasi yang dikenai pajak biasa di akun kena pajak, mengurangi hasil bersih. Memegang empat ETF tertentu—SPYI, JEPI, JEPQ, dan DIVO—di Roth IRA melindungi investor dari...
