Dividen 12% ETF SPYI sebagian besar pengembalian modal, pajak ditunda hingga jual atau waris.

ETF NEOS S&P 500 High Income (SPYI) membagikan dividen 12% per bulan, namun sekitar 96-97% dari pembayaran ini adalah pengembalian modal, bukan pendapatan kena pajak. Ini berarti investor menerima pengembalian modal yang mengurangi basis biaya dan menunda pajak hingga saham dijual atau basis mencapai nol. Investor tua dengan akun kena pajak yang berencana mewariskan saham mendapat manfaat karena ahli waris mendapat basis biaya baru yang bisa menghilangkan keuntungan tertunda. Investor muda atau tanpa rencana waris mungkin menghadapi tagihan pajak lebih besar. Disarankan konsultasi profesional pajak sebelum investasi untuk perencanaan waris.