Memegang ETF covered-call berdividen tinggi di Roth IRA hemat pajak signifikan dibanding akun kena pajak.

ETF covered-call dengan hasil 8%+ menghasilkan sebagian besar pendapatan non-kualifikasi yang dikenai pajak biasa di akun kena pajak, mengurangi hasil bersih. Memegang empat ETF tertentu—SPYI, JEPI, JEPQ, dan DIVO—di Roth IRA melindungi investor dari pajak ini, menjaga hasil penuh. Contohnya, investasi $500.000 dengan hasil 8% kehilangan $9.600 per tahun untuk pajak di tingkat 24% pada akun kena pajak, tapi tidak di Roth IRA, yang berpotensi menghasilkan keuntungan jangka panjang signifikan. Investor disarankan menempatkan ETF dengan pendapatan non-kualifikasi tinggi ini di Roth untuk memaksimalkan pendapatan setelah pajak dan mempertimbangkan konversi Roth dengan cermat.