ETF covered-call dengan hasil 8%+ menghasilkan sebagian besar pendapatan non-kualifikasi yang dikenai pajak biasa di akun kena pajak, mengurangi hasil bersih. Memegang empat ETF tertentu—SPYI, JEPI, JEPQ, dan DIVO—di Roth IRA melindungi investor dari pajak ini, menjaga hasil penuh. Contohnya, investasi $500.000 dengan hasil 8% kehilangan $9.600 per tahun untuk pajak di tingkat 24% pada akun kena pajak, tapi tidak di Roth IRA, yang berpotensi menghasilkan keuntungan jangka panjang signifikan. Investor disarankan menempatkan ETF dengan pendapatan non-kualifikasi tinggi ini di Roth untuk memaksimalkan pendapatan setelah pajak dan mempertimbangkan konversi Roth dengan cermat.
ETF covered call dari NEOS Investments memberikan pendapatan tinggi dengan menjual opsi pada indeks saham AS, dengan tingkat distribusi antara 12% hingga 14%. ETF ini bekerja baik di pasar volatil dan bergerak dalam rentang harga dengan memanfaatkan ...
Pensiunan yang mengandalkan JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) untuk pendapatan bulanan menghadapi tantangan pajak karena pengurangan senior $12.000 yang mulai berkurang pada MAGI $150.000. Sebagian besar distribusi JEPI adalah pendapatan bias...
ETF NEOS S&P 500 High Income (SPYI) menawarkan hasil 12%, tapi sekitar 95% pembayarannya tahun ini adalah pengembalian modal, artinya investor menerima kembali modal mereka, bukan pendapatan. SPYI mengenakan biaya tinggi 0,68% dibandingkan ETF S&P 50...
Dana pasar uang saat ini memberikan imbal hasil sekitar 3,5%, hampir sama dengan inflasi, sehingga hasil riil hampir nol. Meski demikian, dana sebesar $8,44 triliun tetap tersimpan di dana ini karena keamanannya. Untuk meningkatkan hasil tanpa kehila...
