Memegang JEPQ dan O di akun yang salah bikin pajak lebih besar, tapi perbaikannya mudah dan gratis.

Dua dana pendapatan populer, JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) dan Realty Income (O), dikenai pajak lebih tinggi jika disimpan di akun kena pajak karena jenis pendapatannya. Distribusi JEPQ sebagian besar adalah pendapatan biasa, lebih baik disimpan di IRA tradisional untuk menghindari pajak tinggi, sementara distribusi REIT Realty Income juga lebih cocok di akun yang menguntungkan pajak meski ada beberapa pengecualian. Sebaliknya, dana seperti Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) dan Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) membayar dividen berkualifikasi yang mendapat tarif pajak lebih rendah dan lebih baik disimpan di akun kena pajak. Penempatan dana yang tepat antara akun kena pajak dan akun yang menguntungkan pajak dapat meningkatkan pendapatan setelah pajak tanpa perlu beli atau jual tambahan.