Beberapa ETF seperti JEPI dan JEPQ memberikan pendapatan bulanan sekitar 8% tapi distribusinya dikategorikan sebagai pendapatan biasa yang dikenai pajak hingga 37%. ETF overlay opsi baru seperti SPYI, QQQI, BTCI, dan XPAY menggunakan strategi yang mengklasifikasikan sebagian besar pembayaran sebagai Return of Capital, menunda pajak dan menurunkan basis biaya. Dana ini memberikan hasil serupa atau lebih tinggi (8-14%) dengan efisiensi pajak lebih baik di akun kena pajak, meski mengurangi basis biaya dan menunda pajak sampai penjualan. Investor harus mempertimbangkan situasi pajak dan jenis akun sebelum beralih, karena manfaat pajak utama untuk akun kena pajak, sementara IRA atau Roth mungkin lebih memilih opsi sederhana seperti JEPI atau JEPQ.
Artikel ini membahas ETF yang memberikan hasil 8-14% dengan distribusi Return of Capital yang efisien pajak, strategi yang menarik bagi investor di akun kena pajak. Di Pluang per 16 September 2026 pukul 05.12 WIB, JEPI diperdagangkan pada USD 56,23 dengan penurunan 0,50% hari ini, sementara JEPQ berada di USD 59,11 turun 0,40%. SPYI, ETF overlay opsi lainnya, berada di USD 53,28 turun 0,21%, menunjukkan pergerakan pasar yang moderat untuk dana yang fokus pada pendapatan ini.
Investasi $500.000 dari rollover 401(k) ke tiga ETF covered-call—QYLD, GPIQ, dan JEPI—dapat menghasilkan sekitar $50.482 per tahun sebelum pajak, atau sekitar $4.207 per bulan. Masing-masing ETF menggunakan strategi berbeda: QYLD menawarkan hasil ter...
Selama setahun terakhir, ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) memberikan dividen bulanan tinggi dengan yield 8,2%, cocok untuk pensiunan yang butuh arus kas stabil. Namun, ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) mengungguli JEPI dalam total retur...
Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX) memberikan pengembalian total 17,37% dalam setahun terakhir, hampir dua kali lipat dari JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) yang hanya 9,33%, meski JEPI 9,5 kali lebih besar dari segi aset. Kedua ...
