Beberapa ETF seperti JEPI dan JEPQ memberikan pendapatan bulanan sekitar 8% tapi distribusinya dikategorikan sebagai pendapatan biasa yang dikenai pajak hingga 37%. ETF overlay opsi baru seperti SPYI, QQQI, BTCI, dan XPAY menggunakan strategi yang mengklasifikasikan sebagian besar pembayaran sebagai Return of Capital, menunda pajak dan menurunkan basis biaya. Dana ini memberikan hasil serupa atau lebih tinggi (8-14%) dengan efisiensi pajak lebih baik di akun kena pajak, meski mengurangi basis biaya dan menunda pajak sampai penjualan. Investor harus mempertimbangkan situasi pajak dan jenis akun sebelum beralih, karena manfaat pajak utama untuk akun kena pajak, sementara IRA atau Roth mungkin lebih memilih opsi sederhana seperti JEPI atau JEPQ.
Artikel ini membahas ETF yang memberikan hasil 8-14% dengan distribusi Return of Capital yang efisien pajak, strategi yang menarik bagi investor di akun kena pajak. Di Pluang per 16 September 2026 pukul 05.12 WIB, JEPI diperdagangkan pada USD 56,23 dengan penurunan 0,50% hari ini, sementara JEPQ berada di USD 59,11 turun 0,40%. SPYI, ETF overlay opsi lainnya, berada di USD 53,28 turun 0,21%, menunjukkan pergerakan pasar yang moderat untuk dana yang fokus pada pendapatan ini.
ETF pendapatan baru Invesco (RSPA) menawarkan hasil sekitar 9,1%, biaya 0,29%, dan return total lebih baik dibandingkan JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) yang hasilnya sekitar 8,1% dengan biaya 0,35%. RSPA menggunakan pendekatan bobot sama da...
ETF Fidelity Yield Enhanced Equity (FYEE) mengungguli JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) di 2026 dengan total return 10,44% dibandingkan 3,85% JEPI, sambil memberikan pendapatan tunai hampir sama. FYEE memegang saham langsung dan menulis opsi SPX ...
ETF SCHD dan JEPI memiliki strategi pendapatan berbeda: SCHD fokus pada dividen stabil yang tumbuh dari arus kas perusahaan, cocok untuk jangka panjang dan akun kena pajak. JEPI memberikan pendapatan bulanan lebih besar dengan menjual opsi, menghasil...
