Pensiunan yang mengandalkan JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) untuk pendapatan bulanan menghadapi tantangan pajak karena pengurangan senior $12.000 yang mulai berkurang pada MAGI $150.000. Sebagian besar distribusi JEPI adalah pendapatan biasa yang dapat mendorong MAGI melewati batas ini dan mengurangi pengurangan senior. Alternatif seperti NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI) dan Nasdaq-100 High Income ETF (QQQI) menggunakan opsi indeks dengan perlakuan pajak lebih menguntungkan di bawah Section 1256, sehingga dampak MAGI lebih rendah dengan pembayaran bulanan serupa. Namun, alternatif ini membatasi potensi kenaikan dan melibatkan distribusi pengembalian modal yang menunda pajak. Pensiunan dekat batas MAGI dengan JEPI di akun kena pajak bisa mempertimbangkan beralih ke ETF opsi ini untuk hasil pajak lebih optimal, terutama dalam akun yang ditangguhkan pajak.
ETF covered-call dengan hasil 8%+ menghasilkan sebagian besar pendapatan non-kualifikasi yang dikenai pajak biasa di akun kena pajak, mengurangi hasil bersih. Memegang empat ETF tertentu—SPYI, JEPI, JEPQ, dan DIVO—di Roth IRA melindungi investor dari...
ETF NEOS S&P 500 High Income (SPYI) menawarkan hasil 12%, tapi sekitar 95% pembayarannya tahun ini adalah pengembalian modal, artinya investor menerima kembali modal mereka, bukan pendapatan. SPYI mengenakan biaya tinggi 0,68% dibandingkan ETF S&P 50...
