Beberapa saham dividen dengan hasil tinggi seperti BDC, REIT, dan kemitraan midstream membayar dividen pendapatan biasa yang dikenai pajak tinggi di akun kena pajak. Memegang saham ini di Roth IRA memungkinkan investor menerima seluruh pendapatan dividen tanpa pajak, asalkan aturan distribusi yang memenuhi syarat terpenuhi. Perlindungan pajak ini dapat menghemat ribuan dolar setiap tahun, terutama bagi investor di golongan pajak tinggi, sehingga meningkatkan penggandaan jangka panjang dan pendapatan pensiun. Contoh utama termasuk Main Street Capital, Ares Capital, Enterprise Products Partners, Realty Income, dan Verizon, dengan penempatan strategis di Roth disarankan untuk memaksimalkan manfaat pajak dan mengelola risiko seperti penghasilan kena pajak bisnis tidak terkait untuk MLP.
Investor yang memegang BDC, REIT, dan MLP dengan dividen tinggi di akun kena pajak harus membayar pajak besar karena dividen dikenai pajak penghasilan biasa, bukan dividen kualifikasi. Misalnya, di bracket pajak federal 24%, pendapatan dividen $50.00...
Portofolio $500.000 yang tersebar di lima saham REIT dan BDC dengan dividen bulanan menghasilkan sekitar $26.130 per tahun. Memegang saham ini di akun kena pajak dengan tarif 24% menghabiskan sekitar $6.271 pajak tiap tahun, tapi di Roth IRA, semua d...
