Investor yang memegang BDC, REIT, dan MLP dengan dividen tinggi di akun kena pajak harus membayar pajak besar karena dividen dikenai pajak penghasilan biasa, bukan dividen kualifikasi. Misalnya, di bracket pajak federal 24%, pendapatan dividen $50.000 menghasilkan pajak $12.000 per tahun. Menempatkan saham ini di Roth IRA bisa menghemat ribuan dolar setiap tahun karena distribusi tumbuh bebas pajak. Keuntungan pajak ini bertambah seiring waktu, bisa mencapai hampir $100.000 dalam 10 tahun. Investor disarankan mempertimbangkan konversi Roth untuk saham ini agar hasil setelah pajak maksimal dan menghindari pajak tak terduga dari batas UBTI MLP.
Portofolio $500.000 yang tersebar di lima saham REIT dan BDC dengan dividen bulanan menghasilkan sekitar $26.130 per tahun. Memegang saham ini di akun kena pajak dengan tarif 24% menghabiskan sekitar $6.271 pajak tiap tahun, tapi di Roth IRA, semua d...
September dikenal sebagai bulan volatilitas pasar, sehingga saham dividen bulanan menarik untuk pendapatan stabil. Lima saham dividen bulanan AS—Realty Income, Main Street Capital, Agree Realty, STAG Industrial, dan EPR Properties—telah mengumumkan d...
