Simpan saham dividen tinggi di Roth IRA untuk hemat pajak ribuan dolar tiap tahun.

Investor yang memegang saham dividen tinggi seperti Ares Capital dan JPMorgan Equity Premium Income ETF di akun kena pajak menghadapi beban pajak tahunan besar, terutama di bracket pajak federal 24% yang bisa mencapai sekitar $12.000 dari dividen $50.000. Menempatkan saham ini di Roth IRA membebaskan semua pendapatan dividen dari pajak penghasilan biasa, menjaga arus kas lebih besar dan memungkinkan pertumbuhan bebas pajak. Meski ada beberapa saham dengan risiko seperti pemotongan pajak asing atau UBTI, strategi ini sangat menguntungkan untuk menempatkan saham pendapatan biasa di Roth, terutama bagi investor dengan bracket pajak tinggi. Pendekatan ini bisa menghemat puluhan ribu dolar dalam jangka waktu satu dekade atau lebih, sehingga konversi Roth layak dipertimbangkan untuk aset penghasil pendapatan ini.