Investor yang memegang saham dividen tinggi seperti Ares Capital dan JPMorgan Equity Premium Income ETF di akun kena pajak menghadapi beban pajak tahunan besar, terutama di bracket pajak federal 24% yang bisa mencapai sekitar $12.000 dari dividen $50.000. Menempatkan saham ini di Roth IRA membebaskan semua pendapatan dividen dari pajak penghasilan biasa, menjaga arus kas lebih besar dan memungkinkan pertumbuhan bebas pajak. Meski ada beberapa saham dengan risiko seperti pemotongan pajak asing atau UBTI, strategi ini sangat menguntungkan untuk menempatkan saham pendapatan biasa di Roth, terutama bagi investor dengan bracket pajak tinggi. Pendekatan ini bisa menghemat puluhan ribu dolar dalam jangka waktu satu dekade atau lebih, sehingga konversi Roth layak dipertimbangkan untuk aset penghasil pendapatan ini.
Ares Capital (ARCC) telah menunjukkan ketahanan di pasar pinjaman langsung selama 22 tahun, berhasil melewati krisis ekonomi besar seperti krisis keuangan 2008, penurunan energi 2015–2016, dan pandemi 2020. Penilaian ketat dan keuntungan bersih konsi...
Perusahaan Pengembangan Bisnis (BDC) mengalami penurunan awal September karena kenaikan imbal hasil obligasi, ekspektasi kenaikan suku bunga The Fed, dan ketegangan geopolitik. Penerbitan obligasi baru oleh BDC besar seperti ARCC dan CSWC menunjukkan...
Portofolio investasi hibrida senilai $1 juta dapat menghasilkan pendapatan bulanan berkelanjutan sebesar $6.000 dengan menyeimbangkan saham pertumbuhan dividen, aset kredit, aset nyata, opsi, dan komoditas. Pendekatan diversifikasi ini bertujuan memb...
