Investor di bracket pajak federal 24% dapat menghemat sekitar Rp150 juta per tahun dengan menyimpan saham dividen hasil tinggi di Roth IRA dibandingkan akun kena pajak. Portofolio Rp7 miliar dengan hasil sekitar 8% menghasilkan dividen Rp600 juta yang bebas pajak di Roth, tapi kena pajak di akun biasa. Dalam 10 tahun, penghematan pajak bisa lebih dari Rp1,5 miliar, dan jika diinvestasikan kembali dengan hasil 5%, nilainya bisa tumbuh hingga sekitar Rp1,9 miliar. Artikel ini juga menyoroti saham dan ETF hasil tinggi yang cocok untuk Roth serta memperingatkan soal aturan pajak dan kepemilikan untuk beberapa aset seperti MLP dan BDC.
ETF Putnam BDC Income (PBDC) diturunkan rekomendasinya menjadi hold karena kelemahan portofolio, penurunan cakupan dividen, dan kinerja yang buruk dengan kerugian 8,8% selama setahun terakhir. Meski demikian, ETF ini masih mengungguli ETF pasif BIZD....
Ares Capital (ARCC) dan Verizon Communications (VZ) menjadi pilihan investasi pendapatan menarik di tengah inflasi yang meningkat dan potensi kenaikan suku bunga. ARCC memberikan hasil dividen 10%, mendapat keuntungan dari pinjaman dengan suku bunga ...
