Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG) terlihat terdiversifikasi dengan 197 saham, tapi sebenarnya sangat terkonsentrasi, dengan 10 saham teratas—terutama raksasa teknologi seperti NVIDIA, Apple, dan Microsoft—mencapai 59% portofolio. Konsentrasi ini membuat investor menghadapi risiko saham tunggal dan sektor yang signifikan, terutama karena saham-saham utama ini sangat berkorelasi melalui eksposur AI dan teknologi. Meskipun SCHG memberikan imbal hasil kuat, profil risikonya berbeda dari dana yang benar-benar terdiversifikasi. ETF ini cocok untuk investor yang ingin menambah eksposur pertumbuhan pada mega-cap teknologi secara sengaja, sebaiknya dipadukan dengan dana inti yang lebih luas untuk keseimbangan.
