ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) menawarkan hasil distribusi 8,5%, namun karena menggunakan equity-linked notes (ELN), sebagian besar pendapatannya dikenai pajak sebagai pendapatan biasa, bukan capital gain yang lebih rendah. Bagi investor dengan tarif pajak federal 32%, hampir sepertiga hasil tersebut hilang untuk pajak, sehingga hasil efektifnya turun menjadi sekitar 5,5%. Perlakuan pajak ini membuat JEPI kurang menarik di akun kena pajak dibandingkan ETF dividen berkualifikasi. Investor disarankan menempatkan JEPI di akun yang bebas pajak seperti IRA atau Roth IRA untuk menjaga hasilnya dan memeriksa dokumen pajak untuk memahami hasil sesungguhnya setelah pajak dari ETF covered call.
Seorang pensiunan dengan modal $500.000 bisa menghasilkan sekitar $37.000 per tahun (imbal hasil 7,4%) dari campuran ETF tanpa harus menjual saham, memberikan pendapatan bulanan yang stabil. Pendekatan ini berbeda dengan aturan tarik 4% tradisional y...
ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) menawarkan strategi pendapatan covered call yang lebih baik dibandingkan JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) dengan menyelaraskan kepemilikan saham dan opsi pada Nasdaq 100. JEPI memiliki kelemah...
Sue, seorang pensiunan, membangun portofolio senilai $1 juta di tiga ETF untuk menghasilkan pendapatan sekitar $5.694 per bulan tanpa harus menjual aset. Portofolio ini terdiri dari JPMorgan Equity Premium Income ETF (hasil 8,46%), Schwab US Dividend...
