Capital One berisiko turun tajam karena eksposur kredit di tengah tekanan makroekonomi yang meningkat.

Capital One Financial Corp. saat ini dihargai 1,83 kali nilai buku tangible-nya namun menghadapi risiko penurunan signifikan jika tantangan ekonomi memburuk. Ketergantungannya pada pinjaman kartu kredit dan tanda tangan tanpa jaminan membuatnya rentan terhadap peningkatan gagal bayar konsumen selama resesi atau lonjakan inflasi. Faktor seperti kenaikan harga minyak, ketegangan geopolitik, dan potensi kenaikan suku bunga dapat menekan margin pinjaman dan ekuitas tangible lebih lanjut. Analis Paul Franke memberi peringkat Jual/Hindari pada harga sekitar $200 per saham, memperingatkan potensi penurunan lebih dari 70% mengingat ketidakpastian makroekonomi dan kinerja teknis yang diperkirakan buruk hingga 2026.