Alpha Architect 1-3 Month Box ETF (BOXX) menawarkan efisiensi pajak dengan mereplikasi imbal hasil Treasury jangka pendek lewat strategi opsi S&P 500 dan menghindari distribusi, sehingga hasil investasi mengendap di harga saham. Struktur ini menguntungkan investor berpenghasilan tinggi, terutama pensiunan di California dengan tarif pajak tinggi, karena mengubah hasil menjadi keuntungan modal jangka panjang yang lebih ringan pajaknya dibandingkan dana pasar uang atau ETF Treasury biasa. Meski biaya lebih tinggi dan tidak bebas pajak negara bagian, BOXX cocok untuk investor sangat kaya dengan akun kena pajak yang bisa memegang saham lebih dari 12 bulan untuk memaksimalkan penghematan pajak. Investor di negara bagian dengan pajak rendah atau akun bebas pajak lebih baik memilih opsi lebih murah seperti SGOV atau Treasury langsung. Keberhasilan BOXX bergantung pada tarif pajak marginal dan kesiapan menerima risiko regulasi serta biaya demi keuntungan pajak.
iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) menjadi pilihan rendah risiko dan biaya rendah bagi investor yang mencari stabilitas dan likuiditas di pasar dengan valuasi tinggi dan kondisi ekonomi yang tidak biasa. Meskipun imbal hasil Treasury naik, sa...
ETF iShares 0-3 Bulan Treasury Bond (SGOV) memberikan cara berisiko rendah bagi investor untuk mendapatkan hasil sekitar 3,9% dengan memegang surat utang AS yang jatuh tempo kurang dari 90 hari. ETF ini menghindari risiko durasi dan volatilitas harga...
