Investor dengan tarif pajak 24% yang memegang Vanguard S&P 500 ETF menghadapi pajak dividen yang relatif kecil di akun kena pajak, tetapi mendapat keuntungan besar dengan memegangnya di Roth IRA. ETF ini memberikan dividen berkualitas sekitar 1,2% yang dikenai pajak 15% di akun kena pajak, menghabiskan sekitar $900 per tahun untuk investasi $500.000. Namun, keuntungan terbesar adalah pertumbuhan modal bebas pajak di Roth IRA, di mana keuntungan lebih dari 300% dalam 10 tahun terakhir dapat ditarik tanpa pajak. Penghapusan pajak capital gain dan pajak dividen secara permanen menjadikan Roth IRA sebagai kendaraan optimal untuk memegang dana ini jangka panjang, terutama bagi pendapatan tinggi yang juga menghindari pajak penghasilan investasi bersih di Roth. Investor sebaiknya mempertimbangkan efisiensi pajak ini saat mengalokasikan kontribusi baru atau konversi.
ETF Vanguard S&P 500 (VOO) mengenakan biaya sangat rendah 0,03%, menjadikannya salah satu dana indeks termurah, namun sangat terkonsentrasi pada beberapa perusahaan teknologi besar, terutama di sektor AI. Konsentrasi ini membuat investor terpapar ris...
ETF JEPI dari JPMorgan menawarkan biaya rendah 0,35% tapi sebenarnya investor menanggung biaya lewat pembatasan kenaikan pasar dan pajak penghasilan biasa yang lebih tinggi atas pendapatan bulanan. Dalam setahun terakhir, JEPI memberikan hasil 7,78% ...
